一、什么叫企業司庫管理?

狹義的司庫管理

狹義的司(si)庫(ku)管(guan)(guan)理(li)是指企(qi)業集(ji)團(tuan)內部基本的資(zi)(zi)金(jin)管(guan)(guan)理(li)，該(gai)職(zhi)能(neng)確保企(qi)業的留存資(zi)(zi)金(jin)能(neng)保證企(qi)業正(zheng)常運營，包含資(zi)(zi)金(jin)預算管(guan)(guan)理(li)、賬戶管(guan)(guan)理(li)、流動性管(guan)(guan)理(li)。

廣義的司庫管理

廣義的司庫管理包括基本(ben)(ben)的資金(jin)管理職能(neng)(neng)和(he)更(geng)具(ju)戰(zhan)略導向的高級(ji)司庫管理職能(neng)(neng)，高級(ji)司庫管理職強調通過控制內部風險、降低資金(jin)使(shi)用成本(ben)(ben)、實現更(geng)高利潤(run)率使(shi)企業創(chuang)造更(geng)大(da)的價值。

二、集團司庫管理系統管理的核心

的(de)核(he)心為通過金融模式(shi)，圍繞流動性管理，解決集(ji)團財務問題

主(zhu)要體(ti)現(xian)在以下幾個方(fang)面

(1)流(liu)動性(xing)管理方面：通過(guo)現金(jin)池、票據(ju)池、客戶信用(yong)、應收賬款及(ji)結算管理等(deng)，提(ti)高現金(jin)的周(zhou)轉率和效益，確(que)保支付結算安全(quan)及(ji)時，優化企業流(liu)動資產(chan)和流(liu)動負債管理

(2)風(feng)(feng)(feng)險(xian)(xian)(xian)管(guan)理(li)方面：對(dui)企業(ye)所(suo)面臨的各類相關風(feng)(feng)(feng)險(xian)(xian)(xian)，如市場風(feng)(feng)(feng)險(xian)(xian)(xian)、信用(yong)風(feng)(feng)(feng)險(xian)(xian)(xian)、流動(dong)性風(feng)(feng)(feng)險(xian)(xian)(xian)和(he)操作風(feng)(feng)(feng)險(xian)(xian)(xian)等，進行統一集中和(he)專(zhuan)業(ye)化的管(guan)理(li)

(3)在投(tou)融資(zi)管理方面：針對企業(ye)(ye)的(de)現金存(cun)量、流動(dong)性和業(ye)(ye)務需求等情況，充分利(li)用(yong)金融工具、技(ji)術和產品，實現現金管理價值的(de)最大化

(4)在決策(ce)支持與信息(xi)管理(li)方(fang)面(mian)：利用司庫(ku)系統所提供(gong)的大數據管理(li)，進行多維度分(fen)析、預(yu)測(ce)與企業金融資源相關的各(ge)類信息(xi)，為科學決策(ce)提供(gong)支撐

三、集團司庫管理系統管理職能

集團司庫管理系統主要有以下職能

(1)交易管理:現金交易和運營(ying)管理、資金流動管理

(2)資產(chan)負(fu)債表&流(liu)(liu)動性管理(li)(li):資產(chan)負(fu)債表、財(cai)務和組(zu)織內的資金和資產(chan)的流(liu)(liu)動性管理(li)(li)，以(yi)及(ji)如何進行(xing)資產(chan)融(rong)資

(3)風險(xian)管理:管理由于市(shi)場波動、信用惡化、運營問(wen)題、市(shi)場流動性和意外事故等(deng)引起(qi)的財務風險(xian)

軟通(tong)動(dong)(dong)力集(ji)團司庫管(guan)(guan)理(li)(li)系統協助企(qi)業(ye)搭(da)建資金管(guan)(guan)理(li)(li)平(ping)臺實時監控企(qi)業(ye)資金動(dong)(dong)向，集(ji)中管(guan)(guan)控各(ge)類結算業(ye)務(wu)統籌內(nei)部資金，提(ti)高資金使用效(xiao)能降低財務(wu)成本與融(rong)資成本防范(fan)資金運營風(feng)險。